个人存款帐户实名制规定相关教程

什么是个人存款帐户实名制?哪些证件可以作为实名证件?

个人存款帐户实名制,是指个人到银行.城乡信用合作社.邮政储蓄机构开立帐户办理储蓄存款时,应当出示个人法定身份证件(居民身份证等),使用身份证件上的姓名:不得使用化名.笔名等,也不得不记名.银行等金融机构要按照规定进行核对,并登记身份证件上的姓名和号码.? <个人存款帐户实名制规定>的规定,下列身份证件为实名证件: (1)居住在境内的中国居民,为居民身份证或临时居民身份证: (2)居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿: (3)中国人民解放军军人,为军人身份证件:中国人民武装警察,为武装警

支票存款帐户的开立问题

开立支票存款帐户,申请人必须使用其本名,并提交证明其身份的合法证件. 开立支票存款帐户和领用支票,应当有可靠的资信,并存入一定的资金. 开立支票存款帐户,申请人应当预留其本名的签名式样和印鉴.

怎样开立支票存款帐户?

开立支票存款帐户,申请人必须使用其本名,并提交证明其身份的合法证件.开立支票存款帐户和领用支票,应当有可靠的资信,并存入一定的资金.开立支票存款帐户,申请人应当预留其本名的签名式样和印鉴.

离婚时,如何调查对方的存款帐户?

离婚时,如何调查对方的存款帐户? 夫妻在离婚时如果想通过银行查对方的存款,一般至少要知道对方的帐号或者对方开户的银行支行,律师建议,一旦进入了离婚程序或者一方已有离婚打算,对方很有可能提前转移财产.等对方转移财产之后,再想要对方的存款就比较困难了. 银行一般只向司法机关提供储户信息,所以如果通过律师调查也要向法院申请调查令来调查对方的银行存款,要在知道帐号或开户的银行支行的情况下,才能取得相关的证据材料.

纳税人开立.变更存款帐户.帐号.财会制度.财务核算软件报告表 (江西)

纳税人管理码: 纳税人.扣缴义务人名称: 报告内容及有关资料 报告项目 帐号登记报告 开户银行 帐号 开户 时间 变更 时间 基本帐户 其他账户 财务.会计制度 财务核算软件 会计报表 成本核算方法 折旧方法 法定代表人(负责人): 纳税人(公章) 办税员: 年 月 日 受理人: 受理日期: 年 月 日 说明:1.从事生产.经营的纳税人应当自领取税务登记证件之日起15日内,将本表报送 税务机关备案:2.本表一式一份,属地分局(所)保存.

对工商行政管理机关是否有权暂停支付投机倒把行为人银行帐户存款的问题探析

在一起非法倒卖成品油的案件中,工商部门参照国家工商行政管理总局关于擅自从事成品油经营活动是否构成投机倒把行为的答复(工商公字[2001]第90号),以当事人涉嫌投机倒把行为,依据<投机倒把行政处罚暂行条例>(以下简称<条例>)第七条第二款规定,通知银行对当事人用于倒卖成品油的银行帐户的存款予以暂停支付:当事人开户银行随即提出异议,认为根据<商业银行法>第二十九.三十条,工商行政管理机关无权暂停支付这笔银行存款.对此争议,我们认为,在现有法律规定下,工商机关仍有权暂停支付

存款被骗入骗子帐户 请求确认所有权

近日,渝中区法院依法审结一起因被诈骗起诉请求确认存款所有权的案件.法院依法判决确认在建行渝中支行的卡号为4367423761171599652.户名为"杨华"帐户上的44985元存款属原告所有. 2005年10月14日,肖才芳收到一条手机短信,称她10月12日在新世纪商场刷卡消费4800元,此笔金额将从其帐号上扣.肖才芳当即按短信提示的电话号码打去寻问此事,被告知将其存款存入建设银行的龙卡.依据该电话提示,肖才芳于同日17时14分16秒,在建行渝中支行所开的卡号为43674237612

盗窃定期存折,将款转入他人帐户后提取,如何

「主要案情」 马某乘好友刘某外出家中无人之机撬窗入室,盗走刘某一未到期定期存款单一张存款额4400元,为便于取款,同时还窃走了刘某身份证及私章.马某多次持所盗存单到储蓄所取款因多种原因未成,后马找亲戚马**谎称别人欠马货款用该存单抵帐因急需用钱求其帮忙取出,马**信以为真便找到该储蓄所工作的妹妹,其妹告知:因未到期可转户,但不能将该款取走,其妹便违反银行有关规定擅自将刘某未到期的4400元存款转入马**帐户,由马**将款取出交给马某,马某得款后逃走.刘某到储蓄所挂失时方知所存4400元存款被马*

法院能否冻结债务人的养老金帐户.住房公积金

一.养老金问题 最高人民法院下发的<关于在审理和执行民事.经济纠纷案件时不得查封.冻结和扣划社会保险基金的通知>中规定:"社会保险基金专项用于保障企业退休职工.失业人员的基本生活需要,属专项资金,不得挪作他用.人民法院在审理和执行民事.经济纠纷案件时,不得查封.冻结或扣划社会保障基金:不得用社会保险基金偿还社会保险机构及其下属企业的债务." 基本养老金在发放给离退休人员之前,仍属于养老保险基金.因此,法院不能冻结或扣划此养老金进行抵债. 二.住房公积金问题 住房公积金,是指

工商行政管理总局.国家外汇管理总局关于中外合营企业和外国企业常驻代表机构交纳登记费和开立帐户问题的通知[失效]

失效日期:1998-12-3 各省.市.自治区工商行政管理局.各外汇管理分局: 根据国务院<中外合资经营企业登记管理办法>和<关于管理外国企业常驻代表机构的暂行规定>,有的登记发照工作由工商行政管理总局委托省.市.自治区工商行政管理局代为办理.申请企业或机构在办理登记时,按有关规定须交纳登记注册费或变更登记费.现就交纳费用和开立帐户问题作如下通知: 一.中外合营企业.合作企业,华侨.港澳同胞或其公司与我合营企业.合作企业,在办理登记交纳上述费用时,可用人民币交纳. 二.外国企业,华

用保管在私人帐户上的公款购基金后又全部归还的行为是否构成挪用公款罪

[基本案情] 嫌疑人李某系某农村劳务开发工作办公室(以下简称劳务办)工作人员,负责保管劳务办收取的各培训机构质量保证金.因无法开设集体帐户,李某经领导同意后将款项保管在自己的私人帐户上.2006年1月,李某在银行工作的好友向其宣传基金业务,让李某帮忙完成基金任务.李某认为购基金无风险且收益比存款利息高,便私自将保管的15万元公款购买了基金.几月后,李某将赎回的本金及收益2千余元全部又转回私人帐户.2007年8月,李某移交公款时,将购基金一事告知单位负责人,并出具收益的欠条.2008年5月,市审计

盗窃定期存折,将款转入他人帐户后提取,如何认定?

「主要案情」 马某乘好友刘某外出家中无人之机撬窗入室,盗走刘某一未到期定期存款单一张存款额4400元,为便于取款,同时还窃走了刘某身份证及私章.马某多次持所盗存单到储蓄所取款因多种原因未成,后马找亲戚马**谎称别人欠马货款用该存单抵帐因急需用钱求其帮忙取出,马**信以为真便找到该储蓄所工作的妹妹,其妹告知:因未到期可转户,但不能将该款取走,其妹便违反银行有关规定擅自将刘某未到期的4400元存款转入马**帐户,由马**将款取出交给马某,马某得款后逃走.刘某到储蓄所挂失时方知所存4400元存款被马*

广州公积金下月起不许提现 帐户须留半年余额

南方日报 本报讯(记者/郑佳欣 实习生/钟英) 下月1日,广州市住房公积金新系统将上线,市民将可按月提取公积金.广州住房公积金管理中心内部会议材料昨日在广州某业主论坛上曝光,引起市民广泛关注.其中透露,广州市公积金提取政策将做出重大调整,提取部分公积金的市民,账户内需保留最近6个月的缴存额.而所购住房不在工作地或户籍所在地,将不能提取公积金. 广州公积金管理中心相关负责人表示,具体政策需待正式文件下发才能明确. 提取时帐户内需保留近半年缴存额 记者从广州市公积金管理中心获悉,广州公积金管理中心"

原法定代表人借款未入财务帐户公司是否应负责偿还

[案情] 2003年,某建筑公司的原法定代表人张某因公司资金周转困难,提出向李某借款,双方口头约定借款利息为每月3%.当年10月,李某把60万元汇到张某的帐户;第二年9月,李某又根据张某请求把10万元汇到该建筑公司会计王某的帐户.2005年4月,为了续借该款,张某以公司法定代表人的名义又与李某签订了协议书,载明"因公司资金周转困难向李某筹集资金70万元整,利息按每月3%给付",该协议书有张某和李某的签字,但没有加盖建筑公司的公章. 自2003年10月至2005年1月,建筑公司按约定的利

什么是个人医疗帐户?建立个人医疗帐户有何作

什么是个人医疗帐户?建立个人医疗帐户有何作用? 答:个人医疗帐户是指将用人单位为职工缴纳费按照一定比例与职工缴纳的医疗保险费一并记在个人名下,用于保障职工基本医疗需要的专项医疗经费.个人医疗帐户中的本金和利息归职工个人所有,只能用于医疗支出,可以结转使用和继承,但不得提取现金或挪作他用.职工工作变动个人帐户随人转移.其作用是:(1)可以体现个人责任.(2)可以强化职工自我保障意识,最大限度地克服浪费.(3)可以实现公平与效率相结合的原则,建立起激励机制.(4)有利于调整职工的消费结构,维护社会的

盗用股民帐户买卖股票的行为构成侵犯商业秘密

基本案情: 某银行电脑工程师鲁某先后窜至多家证券公司,趁股民操作自动委托交易电脑终端键盘买卖股票之机,通过站在后面偷看股民的指法,窃取了200 多名股民的股东代码和保证金帐户密码.接着,鲁通过此代码和密码进入11名股民帐户和保证金帐户,将股票帐户上的股票卖出,使资金回笼到保证金帐户,然后再通过窃取到的股东代码和保证金密码,假借其他股民的名义,以高于自己卖出的价格买进自己卖出的股票,以赚取买入价和卖出价之间的差额,从中获利4万多元,造成他人损失10多万元. 分歧意见: 本案中鲁某的行为构成是无疑的

非法侵入他人帐户为他人购买股票,导致他人重

案情: 某市女职工刘艳波在长期炒股中亏损严重,作为"散户"只能在股票交易大厅进行交易.在2001年9月10日上午,因大厅人多拥挤,刘艳波便进入中户室的微机上查看股票行情.9时30分股市开盘后,坐于刘艳波右侧的王某某(女,退休后以炒股为业)在微机上购买股票时,因*作动作较慢,被刘艳波看到了帐号和密码.9时37分,刘艳波某非法进入王某某帐户,将其帐户上的11万元资金,全部购买了"银广厦"(27.71元/股).因"银广厦"此前严重违规,被中国证监会停牌

应收帐款帐户监管及其质押反担保

应收帐款帐户监管及其质押反担保是借款人与担保中心.银行就应收款帐户签定监管协议并且将应收款账户中的款项质押给担保中心从而取得贷款的一种反担保方式.

出口退税款帐户监管及质押反担保

出口退税款帐户监管及质押反担保是指出口企业即借款人与担保中心.银行就出口退税款帐户签定监管协议并且将退税账户中的出口退税款质押给担保中心从而取得贷款的一种反担保方式.